Beleid vir anti-geldwassery (AML) en ken-jou-kliënt (KYC)

1. Dit is die beleid van po.trade en sy filiale (hierna «Die Maatskappy») om geldwassery en enige aktiwiteite wat geldwassery of die befondsing van terreur of ander kriminele aktiwiteite fasiliteer, te verbied en aktief te voorkom. Die Maatskappy vereis die nakoming van dié standaarde deur al sy beamptes, werknemers en filiale om geldwassery met sy produkte en dienste te voorkom.

2. In dié beleid word geldwassery oor die algemeen gedefinieer as handelinge wat daarop gemik is om die ware oorsprong van onwettig verkrygde opbrengste te versteek of verbloem, sodat dit lyk asof die opbrengste uit ’n wettige bron kom of wettige bates uitmaak.

3. Oor die algemeen vind geldwassery in drie stadiums plaas. Die «plasing» is wanneer kontant uit onwettige aktiwiteite in die finansiële stelsel ingebring word deur dit om te skakel in monetêre instrumente of dit in rekeninge by finansiële instellings te deponeer. In «laagvorming» word geld oorgeplaas of na ander finansiële rekeninge of finansiële instansies verskuif om die geld verder van sy kriminele oorsprong te skei. Met «integrasie» word die fondse in die ekonomie heringevoer en gebruik om wettige bates te koop of ander wettige of kriminele besighede te finansier. Terreurfinansiering behels moontlik nie die opbrengs van kriminele aksies nie, maar eerder ’n poging om die oorsprong of beoogde gebruik te verdoesel van fondse wat later vir onwettige doeleindes gebruik sal word.

4. Elke werknemer van die Maatskappy wie se pligte verband hou met die verskaffing van die Maatskappy se produkte en dienste, en wat direk of indirek met kliënte skakel, moet die vereistes van die toepaslike wette en regulasies ken wat sy of haar verantwoordelikhede in die werk raak. Dit is die bevestigde plig van sodanige werknemer om dié verantwoordelikhede te alle tye na te kom op ’n wyse wat voldoen aan die vereistes van die toepaslike wette en regulasies.

5. Die wette en regulasies sluit onder meer die volgende in: die «Kliënte-kontroleringsondersoek vir banke» (2001) en die «Algemene gids vir rekening-opening en kliënt-identifikasie» (2003) van die Basel-komitee vir banktoesig; die veertig + nege aanbevelings oor geldwassery van die FATF; die VSA se Patriotwet (2001) en die Wet op die Voorkoming en Onderdrukking van Geldwassery-aktiwiteite (1996).

6. Om die implementering van dié algemene beleid te verseker, het die bestuur van die Maatskappy ’n deurlopende program ingestel om te verseker dat daar aan die toepaslike wette en regulasies voldoen word en om geldwassery te voorkom. Die program poog om die spesifieke regulatoriese vereistes in die hele groep binne ’n gekonsolideerde raamwerk te koördineer, sodat die risiko van blootstelling aan geldwassery en terreurfinansiering in al die groep se sake-eenhede, funksies en regsentiteite doeltreffend bestuur kan word.

7. Elke geaffilieerde van die Maatskappy moet aan die AML- en KYC-beleide voldoen.

8. Alle identifikasie- en diensdokumente moet vir die minimum tydperk wat plaaslike wetgewing vereis, bewaar word.

9. Alle nuwe werknemers moet opleiding in anti-geldwassery kry as ’n verpligte deel van hul inlywingsprogram. Alle relevante werknemers moet ook jaarliks die AML- en KYC-opleiding voltooi. Vir werknemers wat daaglikse AML- en KYC-verantwoordelikhede het, is deelname aan bykomende gerigte opleidingsprogramme verpligtend.

10. Die Maatskappy het die reg om van die Kliënt te vereis om sy/haar registrasie-inligting, soos verskaf tydens die opening van die handelsrekening, na eie goeddunke en enige tyd te bevestig. Om die data te verifieer, mag die Maatskappy die Kliënt vra om notarieel bekragtigte afskrifte van die volgende dokumente te verskaf: paspoort, rybewys of nasionale identiteitskaart; bankstate of nutsrekeninge wat die huisadres bevestig. In sekere gevalle mag die Maatskappy die Kliënt vra om ’n foto te verskaf waarop die Kliënt die identiteitskaart naby sy/haar gesig hou. Gedetailleerde vereistes vir identifikasie van kliënte is uiteengesit in die beleidsafdeling oor geldwassery op die Maatskappy se amptelike webwerf.

11. Verifikasie is nie verpligtend vir die Kliënt se identifikasiedata tensy die Kliënt ’n versoek daarvoor van die Maatskappy ontvang nie. Die Kliënt kan vrywillig ’n afskrif van sy/haar paspoort of ander identiteitsdokument aan die Maatskappy se kliënte diens afdeling stuur om die verifikasie van die persoonlike data te verseker. Die Kliënt moet in ag neem dat wanneer hy/sy fondse deur ’n bankoordrag deponeer of onttrek, hy/sy dokumente moet verskaf vir volle verifikasie van die naam en adres met betrekking tot die details van die uitvoering van banktransaksies.

12. As die Kliënt se registrasiedata (soos volle naam, adres of telefoonnommer) verander, moet die Kliënt die Maatskappy se ondersteuningsdiens dadelik daarvan in kennis stel en die verandering versoek of dit self op die Profiel aanbring.

12.1. Om die telefoonnommer te verander wat tydens registrasie in die Kliënt se Profiel ingevul is, moet die Kliënt ’n bewys van eienaarskap van die nuwe nommer (soos ’n kontrak met ’n selfoondiensverskaffer) en ’n foto van die ID langs sy/haar gesig verskaf. Die Kliënt se persoonlike data moet in albei dokumente dieselfde wees.

13. Die Kliënt is aanspreeklik vir die egtheid van die dokumente (en kopieë) en erken dat die Maatskappy die reg het om die betrokke owerhede te kontak om dit te verifieer.